CIBanco en liquidación: El Tesoro de EE. UU. ajusta sanciones tras vínculos con lavado de opioides

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha modificado sus órdenes restrictivas para permitir la liquidación ordenada de CIBanco. Esta medida llega tras meses de incertidumbre iniciados en junio de 2025, cuando la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) bloqueó a la institución del sistema financiero estadounidense.
La determinación del Tesoro fue contundente: CIBanco facilitó el lavado de dinero vinculado a organizaciones criminales transnacionales, específicamente en operaciones relacionadas con el tráfico de opioides y precursores químicos provenientes de Asia. Según las investigaciones de FinCEN:
Se detectaron transacciones por más de 2.1 millones de dólares destinadas a empresas chinas proveedoras de precursores de fentanilo.
Un empleado de la institución habría facilitado la apertura de cuentas para blanquear fondos de alto nivel del Cártel del Golfo.
Originalmente, las sanciones prohibían cualquier transferencia de fondos hacia o desde CIBanco, lo que la defensa del banco calificó en su momento como una “pena de muerte institucional”. Tras varios aplazamientos y el desistimiento de una demanda contra el gobierno estadounidense, la situación se volvió insostenible:
Ante la imposibilidad de operar en dólares y el desplome de sus utilidades (que cayeron un 255% en agosto de 2025), CIBanco optó por la revocación voluntaria de su licencia bancaria.
Para proteger a los usuarios, la división fiduciaria de CIBanco (una de las más grandes de México) fue transferida a Banco Multiva, asegurando la continuidad de miles de fideicomisos.
La reciente modificación de la orden del Tesoro permite que el banco realice los movimientos financieros finales necesarios para saldar cuentas con depositantes y acreedores sin violar las sanciones de seguridad nacional de EE. UU.