La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) ha emitido un comunicado informando que, entre mayo y julio de 2024, recibió reportes de 49 entidades financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES que han sido víctimas de suplantación de identidad por parte de organizaciones fraudulentas. Estos fraudes implican el uso indebido de nombres comerciales, logotipos y datos fiscales de las instituciones para cometer diversos tipos de estafas. En esta nota, te proporcionamos información esencial para evitar caer en estos engaños.
Según el comunicado de CONDUSEF, con estos 49 nuevos reportes, se han registrado 108 casos de suplantación de identidad de instituciones financieras en lo que va del año. Las entidades afectadas han denunciado que su nombre, logo y datos administrativos están siendo utilizados sin autorización para perpetrar fraudes entre los clientes.
Las 49 entidades financieras reportadas incluyen 41 SOFOM, E.N.R., dos Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, dos Sociedades Financieras Populares, una Afore, una Institución de Seguros, una Institución de Financiamiento Colectivo y una de Fianzas. A continuación, se presenta una lista de algunas de las entidades afectadas:
- ADMIRAL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ALIANZA PONGO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ALTA650, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.
- CAJA INMACULADA SOCIEDAD COOPERATIVA DE AHORRO Y PRÉSTAMO
- FINANCIERA ARSESA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PROFUTURO AFORE, S.A. DE C.V.
- VALUBY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
Modus Operandi de las Entidades Financieras Fraudulentas
Las entidades fraudulentas suelen usar nombres comerciales, denominaciones y logotipos de instituciones financieras legítimas para hacerse pasar por ellas. Alteran ligeramente estos elementos, como cambiando una o varias letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar al público. Utilizan medios convencionales (folletos) y digitales (páginas web, redes sociales, aplicaciones móviles, correos electrónicos, etc.) para promover sus fraudes.
Estas entidades fraudulentas:
- Solicitan información personal a las víctimas a través de WhatsApp, mensajes de texto o permisos en aplicaciones móviles, comprometiendo así sus datos personales.
- Contactan a los clientes solicitando datos personales y confidenciales bajo engaños. Las instituciones financieras legítimas nunca piden datos personales ni contraseñas por estos medios.
- Exigen anticipos de dinero en efectivo o depósitos a cuentas bancarias bajo el pretexto de gestionar un crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos de apertura o como garantía. Generalmente, piden entre el 10% y el 20% del monto total del crédito solicitado, que puede variar de mil a doscientos mil pesos.
- Una vez que las víctimas realizan los depósitos, no reciben el crédito prometido y resulta imposible localizar a los estafadores.
Para evitar ser víctima de estos fraudes, CONDUSEF recomienda verificar que la institución financiera esté debidamente registrada en el SIPRES a través de su sitio web, donde se puede confirmar su domicilio, página de internet, logotipos y teléfono. Además, es crucial recordar que ninguna institución legítima solicita dinero para prestar dinero.
